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上海银监局冲冠一怒治票据,发文严厉警示风险(附全文件)
作者:责任编辑03    发布于:2016-04-21 08:31:41    文字:【】【】【】    文章来源:券商中国

农行39亿、中信银行9.69亿、天津银行7.86亿……这是正在暴露并将继续发酵的票据业务风险;而银监局不断开出新罚单,则是随之更为明晰的监管态度。

上海银监局近日对沪上中资银行下发关于票据业务风险提示的通知,要求辖内中资行严格按照140号文实行同业业务专营部门制,并严禁机构和员工参与各类票据中介活动, 严格规范异地账户的开立。

这份通知长这样:

通知中,银监会140号文、63号文、40号文各出现了1次;203号文出现了2次;286号文出现了3次。

其实通知已经表述得非常清晰,逻辑也很明了——上海银监局从规范同业专营制、业务部门内控、票据资金划转和账户管理、清理同业户并规范交易对手、票据实物管理全方面肃清同业业务。

招商银行总行票据中心总经理李明昌撰文直言,2016年将成为同业官司年。深究根源,他认为原因有四:

 一是前几年投资冲动和商业银行信贷扩张冲动的后果。前几年的大额投资主要集中于房地产、政府平台和过剩产能行业,而银行虽有信贷规模管控,但通过大量理财产品、同业投资和票据买返等通道最终出表;

二是银行风控标准放松或审批审查流程流于形式; 

三是不法分子熟悉银行流程和管理漏洞,有些同业和票据方面诈骗犯罪团伙,原先就是银行外流的人员,利用原来的人脉和客户,研究同业票据业务的漏洞。

四是资本巿场、房地产市场狂热刺激捞钱冲动,市场大幅波动也把这些投机风险暴露无遗。

但好的苗头也在显现。正如上海银监局已经明文警示风险,2016年可以是同业官司年,也可以是同业整治年。

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